3檔好股+高息ETF讓你退休金多存1000萬 0056,00878勁敵來了 這樣挑越存越賺《鈔錢部署》盧燕俐 ft.阮慕驊 20220922

節目開始

所謂的股利成長型的公司 這種是最優質的 所以我今天舉了3檔 其中我覺得最優的是第一檔, 它就是 已經長達大概10幾20年 它的股利沒有中斷 而且它累積配息已經將近快100塊了, 你就算它的股價 如果你現在以它的股價來看 很多人已經幾乎快零成本了, 大家好我是燕俐 歡迎收看鈔錢部署 提到存退休金這件事情 我想很多人壓力都很大, 但是我們今天邀請到一位很厲害 很專業的來賓 要跟大家分享的是現在做對4件事情, 你的退休金可以多存1, 馬上歡迎我們今天的大來賓是 資深的財經專家阮慕驊 慕驊哥你好, 燕俐 觀眾朋友大家好, 好其實我們在正式錄影之前 我們兩個人聊得 很高興 一方面開心, 另外一方面我覺得好沉重哦 就是我跟慕驊哥年紀其實很接近 對 我是59年次, 慕驊哥你的可以講嗎 我可以啊我是55年次 我比你大4歲 那就是, 慕驊哥的媽媽前一陣子生病 然後換了心臟 主動脈瓣膜 然後花了200多萬, 器材費加上醫藥費 住急診室啊 包括住院差不多一個月的時間 差不多這個數字, 然後幸好有慕驊哥 這個孝順的兒子能夠幫忙處理 我常講一句話 錢能解決都是小事, 錢可以解決都是小事 但重點是你要有錢 沒錯所以為什麼今天要教大家這一集, 主要就是因為我想靠政府的話 力量有限 還是要 想辦法自己及早做退休金的規劃, 不過先來面對殘酷的事實好了 OK 因為這個事實是 勞保局公佈的最新的數字,

想靠政府過退休生活？！ 不如自己做規劃卡實在

那目前勞保的潛藏的負債是高達 10.82兆, 哇 勞保局說這個速度比大家 特別是比官方預期的數字還要快 是的, 那再加上 其實大家都知道 我們現在就是 不結婚不生小孩的人越來越多, 勞動參與率是大幅的下降 所以未來幾年的潛藏的負債 應該是與日俱增的, 那我想請教慕驊哥的是說 當然靠政府我覺得會有壓力 可是我們自己的, 比如說有人會說想要靠另外一半 我從來就沒有奢望過我的另外一半, 幫我去處理跟照顧我的退休金 所以 慕驊哥你可不可以給大家一些建議, 就是我們在存退休金的時候 大概是幾歲開始規劃 以及到底要多少錢才夠用,

活太久反而是退休風險 退休金到底要多少才夠用？

一般退休金大概是這樣子 我們一般可能算是60歲 65歲退休嘛 你當然要算一下你還可以活多久, 我們一般叫做餘命 對 餘命到底有多少 現在台灣的平均壽命大概在83歲左右, 假設說你60歲退休 那你的餘命大概 平均大概23年 那我相信, 我們的觀眾朋友絕對不止活到83歲 為什麼呢 因為每3年 台灣的平均壽命還要增加1歲, 因為科技進步 醫療進步 醫療進步 所以你算嘛 23年除以7 你還至少要增加這個, 除以3還有7 還有增加7歲 所以我們的觀眾朋友 如果跟我跟燕俐年紀差不多, 我們大概活到90歲都很正常 我希望健康的活著 未來叫長壽風險 對, 那這樣的狀況下 也導致你剛剛講這個勞保的問題 我跟中華民國退休金協會, 我們曾經算過 精算過 台灣現在大概到今年, 我們的勞保大概1年就不夠800億了 對 所以說每一年這個數字還會增加 政府就算每一年撥補幾百億都不夠, 鐵定是不夠的 所以政府退休金的部分要打7-8折 未來一定會再改革, 這是大家心裡要有準備 我們一般退休金就政府退休金 企業退休金加個人準備, 那既然政府退休金要打折 那我們勢必個人退休金 就要增加多一點 沒錯才能達到你剛剛講說, 至少要1, 所以我都會建議我們的觀眾朋友 儘量早開始 我給大家看一下 假設我們年化報酬率6%可不可以做得到, 事實上可以做得到哦 等一下我們舉一些工具 那另外各位可以看到你25歲開始, 假設說你65歲要存到600萬 我們先用600萬這個數字 先不要用1, 就是門檻比較低一點 比較親民一點 那600萬你25歲開始 年化報酬率6%, 其實每個月3, 那各位可以看到 55歲要到3萬7哦 哇可是問題是很多人55歲的時候, 其實薪水已經沒有3萬7了 對啊因為我們的所得 它其實到差不多50歲就開始, 往下掉了 我們的所得應該是20歲一直到50歲 是一個上升的曲線 但是50歲以後就往下掉, 所以我們都會建議大家越早開始越好 那另外拉高年化報酬率也可以縮短, 你這個理財的時間 但是 年化報酬率8%容不容易做到 恐怕就比6%再難一點了對不對, 但我覺得如果長期收看我們節目 應該是有啦 有機會達成 這個燕俐的信徒一定可以的, 開玩笑慕驊哥的信徒也一定可以的 但就說我們抓一個中數大概6%, 6%其實我們若以這個美國股市 或者全球的這個股市債市來講, 大概這個market return 我們就講市場報酬率 這麼多年下來 2、30年下來 大概每一年6-8%, 所以是可以做得到 其實我記得S&P ETF的年化報酬率有7%多 對S&P如果過去15年它甚至有一些, 因為它有11大類股嘛 然後它其中比如說IT這個類股 它甚至年化報酬率 可以達到超過15%以上, 沒錯 我們講說 那當然是過去15年是一個 股市的黃金期, 所以這個就是我們先講說 越早開始越好 但是 同時如果你能拉大你的金額的話, 你當然這個 你的年化報酬率就可以稍微下降一點 這個是一個相對應的 也就是說, 其實大家不要管你現在到底是35歲 還是25歲 越早開始第一步, 對所以我們就問說你要幾歲開始嗎 那你如果能現在開始 就不要從明天就對了, 好所以就是看我們這一集的節目之後 立刻邁出理財 退休理財的第一步 是的, 那我覺得 慕驊哥提醒大家要做4件事情 我覺得這4件事情超棒的超有道理,

4件事＋3大工具 讓你的退休金至少多領一千萬

對那就剛剛強調越早開始越好 對不對 另外第二個就是存退休金 你的定期定額, 我們一般來講 我們都鼓勵大家做定期定額 因為定期定額 它其實是用時間軸, 去攤平你的波動風險 一般我們來講說這個風險 要怎麼去做規劃, 其實有兩種方式 一個就是用時間軸的方式 拉大時間軸 另外一個就是我們用資產組合, 就是所謂的資產配置的方式 用多元的組合去分散我們的風險 所以我們會建議大家, 你在時間軸上面越早開始越好 同時 你每一個月投入的金額越多越好, 也就是說 如果說你現在一個月可以投2萬塊 你就不要說 那阮慕驊說每個月3, 我另外1萬7拿去吃喝花用 我還是建議大家多存一點 所以說, 月付金額越多越好 第三個你如果存退休金 必須長期穩定的進行, 不可以中斷哦 因為它是一個時間財的規劃 時間財的規劃它其實跟機會財不一樣, 機會財你看到到買點賣點 其實你可以做停利停損 但是時間財的規劃 我們都會強調說, 其實它最大的風險就是中斷 所以千萬不要中斷 那比如說我們講定時定額, 定時定額我常跟很多人講 它的觀念就是 你可以停利 但是絕對不要停扣 如果你買到是一檔好的ETF, 你絕對不要停扣 你可以一直扣下去 另外存退休金 我們建議大家用ETF, 基金或是績優的股票 也就是說 這3種工具其實最適合存退休金的, 那這個是我覺得4件 我自己個人一直放在心裡面 覺得很重要的事情 對 其實我呼應一下, 好的股票好的基金好的ETF 我們要長期扣 然後不要因為最近大家覺得好像有股災, 然後美國要不停的升息 我就中斷扣款 我覺得這件事情會比較可惜, 那像我自己的6檔的台股基金 當然我也有ETF 就6檔台股基金定期定額, 我到現在都沒有中斷 我跟你一樣 我也是一直在扣 雖然單筆有停利, 這個必須坦言 可是我覺得反而 今年要跟大家分享的事情就是, 今年就是 累積單位數的最好的一個時間點 好接下來, 要進入我們今天的另外一個主軸 怎麼樣建構一個完整的 存退休金的組合, 對我自己的想法是這樣 就是好的股票搭配高股息ETF 因為高股息ETF, 可以有源源不絕的現金流 那好的股票 可能它的成長力道會超乎預期 對, 所以 今天給了慕驊哥非常難的一道題目 感謝慕驊哥的貢獻,

阮慕驊靠「這三檔」好股票 養活自己的下半輩子

3檔好股票以及 待會會介紹的 這個優質的高股息ETF, 要養大家一輩子 3檔好股票 當然這個好股票是這樣子, 就是說它的這個配息 一定是要長期不中斷的 對 所以大家可以上網去搜, 哪一些公司 可以長達30年配息沒有中斷 等一下我會講一家公司 它就是長達30幾年, 這麼長的一個景氣循環的週期 它碰到過多少次啊 它都沒有配息中斷, 可見這家公司是一直賺錢的 對 那另外 它的這個配息要穩定 那最好當然是股利要能成長, 就是說所謂的股利成長型的公司 這種是最優質的 所以我今天舉了3檔 其中我覺得最優的是第一檔叫裕融, 為什麼 它就是 已經長達大概10幾20年 它的股利沒有中斷, 而且它累積配息已經將近快100塊了 你就算它的股價 如果你現在以它的股價來看, 很多人已經幾乎快零成本了 因為裕融現在目前股價100多塊 它的這個累積配息已經將近快100塊, 好另外 你可以看到它的股利成長得非常明顯 它過去從7塊到8塊 到現在 去年到這個13塊, 那今年前三季它已經賺到快13塊了 所以說 今年肯定它可以超越去年的這個, 就是說稅後的EPS 那這樣它的配息一定會更好 那唯一的缺點是什麼 公司股利配發率稍微低了一點, 有耶 這邊有顯示大概是60幾% 對 60幾%我覺得應該 我個人標準大概 可以再大方一點, 可以再大方 70%啦這個 跟董事長呼籲一下可以配到7成啦, 所以說這一檔 其實我覺得它是非常優的 那長期也很多人存這檔股票, 我個人也存它 對 而且其實我記得公司高階主管也說 本來8月份大家會覺得車市比較淡 對, 結果它們淡季不淡 好嚇人 而且它也有 稍微受到一下 今年這個防疫保單的影響, 但是後來也是覺得說它平安度過 因為畢竟它在新安東京海上產險的, 它的這個佔比是很小的 所以裕融我覺得是一檔不錯 9941給大家參考, 其實這檔股票我們節目分享過很多次 也引起很大的迴響, 因為很多專家都很喜歡 對對對對對 卜蜂就是食品股 我們剛剛講說要長期能穩定配息, 它一定不能受到景氣循環的影響 那各位想想看 有一些台灣外需產業 很容易受到全世界宏觀環境的, 經濟不景氣的影響 尤其是科技業 所以我們通常會挑所謂內需型產業, 像食品業我就覺得是非常好的 優質的 大家可以存股的一個標的 甚至它也不會像金融股這樣子, 受到那個股債投資的這種 所謂的帳面上面的虧損影響, 或者說獲利的影響 像卜蜂就是一家大集團的公司 它的獲利率也其實也是不錯, 大家可以看到它的配息率 今年是稍微差一點 但往年都有大概7-8成 所以它的配息率, 我個人是覺得還滿滿意的 現金殖利率今年稍微差一點 不到4% 是因為股價漲上來, 對因為股價漲上來 對 燕俐真的是超級專家 那你可以看到它其他, 過去幾年大概都在5%以上 都是很好 我覺得差不多 我們一般來講這個 股利殖利率大概5%我就覺得很滿意了, 那各位可以看到 它的股價其實也表現得 相當的穩定 我覺得存股很重要, 優質股票也很重要 就是說它的股價一定要很穩定 不要暴起暴落那種我就不喜歡 所以我覺得卜蜂, 因為它畢竟做這個 大家現在也吃雞肉吃得很多對不對 白肉雞已經, 可能未來可以超過紅肉的一個食用量 所以 我倒覺得這檔也是大家可以參考的 而且大家可以看一下, 它每一年的現金股利 因為獲利很好 所以現金股利也都在成長 沒錯 當然今年填息填得很快 對, 16天就填息成功 對 顯示投資人都很喜歡它 都有買單, 對 然後另外一檔聯華食 我覺得大家也很熟悉 對 我今天還特別打電話去問, 因為聯華食有一個代表作啦 可樂果 對 可樂果是跟我同一年上市的耶, 是嗎 真的 50、51年了 然後我很好奇它當年到底是多少錢 所以我打電話去問, 但是公關還沒有回覆我啦 因為歷史太悠久 然後最近去逛大賣場的時候發現, 一包50幾塊 跟我當年買10幾20幾塊比較起來 真的是成長很多, 主要還是因為通膨嘛 對 其實聯華食就剛剛燕俐所講的 它的這個股利, 它的股利今年比較差一點 也是受到股價漲上去的關係 大家可以看到它的, 其實它的這個股票股利啊 還有它的現金股利 它其實這幾年配發的也非常的, 也算是這個相當OK的一個情況 EPS也很明顯的在增長 對 你可以看到它從2塊多, 一直增長到將近快4塊了 唯獨就配發率稍微低一點 配發率從5成降到不到5成, 現在降到不到4成 那現金殖利率當然稍微差一點 但是因為它的股價相對表現得不錯, 我覺得存股嘛 我們常常講說要賺股息 同時也要顧到股價 所以我覺得在股價上面, 這張股票是也可以值得參考 為什麼配發率會比較低 就我的理解是 公司還在進行擴廠跟投資, 我覺得這反而對投資人來說是一件好事耶 像卜蜂也是還在投資 對啊對啊 因為台灣現在開始在這個, 雞肉的食用量越來越大 所以它們都有在中南部投資的計畫 好所以呢, 我覺得這3檔股票我們都很喜歡 因為獲利很穩定 然後配息也配得很穩定, 買到一檔好股票好公司 真的可以養我們一輩子 是的 接下來,

三檔好股票＋高息ETF 資產配置兼打造現金流

我們剛剛有提到說 買到好的股票再搭配高息ETF, 其實這一方面進行了資產配置 然後另外一方面 可以滿足我們對 退休之後現金流的需求, 不過我們先來幫大家整理一下 其實我覺得今年的 高股息的ETF, 績效落差滿大的耶 對 真的很大 可能跟該ETF, 它本身的一個選股策略 或者是說它 本身的一個操作策略是有關係, 大家可以看到 其實落差就像燕俐剛剛所講的 真的非常大 那像這個, 00713就表現相當不錯 這個元大台灣高息低波它全年的 我們現在這個績效都是含息績效 對, 大家看到它的這個報酬率是負的6.38% 它是明顯優於大盤的哦, 但是你相對你去看這個00900 富邦特選高息30, 它的績效就相對比較差 跌了22.38% 所以這個落差真的是非常的大, 那最主要我覺得原因就是 它們本身ETF特性的關係啦 那這個當然, 我想我們的觀眾朋友 自己要去瞭解它們 特性是什麼 為什麼它們會有這麼大的一個績效落差, 還有就是可能它們成立的時間 跟進場的時間點也有關係 那我們可以看到成立以來, 像這個老字號的0056 它成立以來的績效是123%, 另外00878是現在大家都在談 一檔比較夯的今年的, 國泰永續高股息 它成立以來的績效是23% 另外富邦特選高息30, 它成立以來的績效 因為它就是今年成立的嘛 對 你可以看到 它成立以來它的績效就是-22.43%, 元大台灣高息低波 它成立以來的績效是67%, 這些成立績效 大家要去相對 去應對他們所謂成立的時間, 不是看這個絕對數字 所以還要再去 觀察一下它們成立的時間 我等下會有一些資料給大家參考, 好我也來補充一下 因為大家也知道我對高息ETF 滿熟悉的哦 那高息低波當然就是今年的, 空頭的環境是是相對突出 對 那我覺得00900因為 簡單來說它就是追著配息跑, 一年調整持股3次 所以我覺得這檔其實如果是, 簡單來說我覺得它有點生不逢時啦 意思就是說如果是多頭時代的話 這樣子追著配息跑的ETF, 可能它的績效會比較好 可是問題就是因為你追著配息跑啊 極有可能就是遇到空頭, 遇到股災的時候 你所持有的個股 還來不及填息成功, 你又換股了 沒錯 所以導致它今年的績效比較不好 因為它進場的時間 正好在今年最高點的位置, 對所以我想每一檔ETF 都有它不同的設計的邏輯 這個是我希望觀眾朋友自己, 回家好好做功課 對 這個很重要 我覺得今天 慕驊哥分享了一個資料非常棒, 就是要教大家 我們買高股息ETF不是只看 這個月的年化配息率, 也不是看一整年 我們時間要拉長一點 對 這個就其實跟我們選優質股票道理一樣, 我們選優質股票 其實我們也很著重它長期的 穩定配息的 所謂股息殖利率, 不是看今年 所以我們要看高息ETF 也要看最近三年它的平均, 的股息殖利率到底是多少 大家可以看到0056 它近三年的平均是5.64%’ 相當不錯, 00713這個也有5.51%哦 尤其是00713它今年表現得也相當優異, 因為我們剛剛講它才-6% 那它的 近三年的平均殖利率也直追0056, 那另外00701 它的殖利率是5.36% 也都在5%以上, 還有富時高息低波 它的近三年的平均殖利率是5.28%, 富邦台灣優值高息 差不多將近5% 所以各位可以看到, 這幾檔大概都在5%上下 當然最優的是0056 近三年的殖利率有這個5.64%, 另外因為這下面 它們成立都不到三年的時間 所以我們就先略過 大家可以, 再去檢視一下這些高息的ETF 它們後面是不是還能持續有這樣的, 配息的動能 這就是續航力啦 我覺得續航力很重要哦 沒錯 然後其實, 配息的頻率也是要看投資人的屬性 當然有些人喜歡季配息, 那有些人覺得 對於配息的需求沒有那麼強烈 也許年配息還可以滿足啦, 那挑選高股息ETF的心法 慕驊哥也是有4點 那我覺得這4點也很重要, 對 我們常常會有一個迷思 就是說我們要看那個配息率高的ETF 但大家知道配息率高 羊毛出在羊身上,

打造靈活現金流高股息ETF 不要只看「配息率」

不見得會填息嘛 對 尤其是這個配息率一宣佈出來 投資人往往一窩蜂地進去買這檔ETF, 而導致了這檔ETF 它其實被稀釋了 所以這是一個關鍵 所以你看到 今年也有這樣的一個消息傳出來, 就是某檔ETF它的配息率非常高 然後一宣佈出來 它只開放一天讓大家買進, 就是說在投信的買進部分只有一天 因為它的溢價非常的大 那這樣的一個閉鎖的情況, 其實會導致投資人 某些的怨言啦 我覺得不是看越高越好, 而是要看說 它能不能填息 還有它的價格表現好不好 換言之你除息除下來如果不能填息, 其實你也是白搭 對 這個也很重要 第二個 高息ETF的配息要看3-5年的平均配息, 這剛剛我們有講 另外配息的頻率我個人覺得 我自己比較偏好啦 配息頻率高一點好, 哦你喜歡最好是月配嘛 還沒有月配齁 月配可能比較難啦, 我覺得季配其實我是比較喜歡的 季配或雙月配 對 為什麼呢 原因很簡單, 就是說我可以比較靈活地去運用資金 對 那通常我都會建議大家, 配息再滾入投資 那配息再滾入投資 也許某些退休族, 他可能這個月正好拿到息 他正好有一筆花費 那他可以不投資也沒關係, 他就把這個息拿來花費 所以我覺得這個對一些退休族來講 配息頻率高一點其實是比較好的, 那我個人也比較喜歡 配息頻率高一點的ETF 其實很神奇我們拿到配息的金額 不管它到底是多還是少, 是高還是低 或者它到底有沒有填息成功 對 其實我們當下都會開心 對 就是有一種, Income進來的感覺嘛 對就是 就是現金流啊 你就會覺得說這一檔ETF 或者是這一檔基金很不錯 沒錯好, 所以這是4個心法 還有要補充的嗎 最後再來就比較一下成本 這個還是羊毛出在羊身上的問題, 好然後 我覺得接下來這個手板更重要 這是我們今天的重中之重, 也就是說 其實每一檔高息ETF設計的邏輯不一樣 那我們不要只看配息頻率, 我們要去瞭解一下它到底是屬於 Now After還是Before型的高息ETF, 對對對 就是現在過去未來 那到底這檔ETF它設計, 它調整成分股也好 它選這些高息的股票也好 它的邏輯到底是什麼, 對 就剛剛燕俐所講 因為你設計一檔ETF 一定要跟人家不同的特色嘛 所以說, 我們看到今年這個高息ETF 到我們錄影 今天 已經差不多有180萬的受益人數, 這個是創新高的 同時現在目前九檔的這個高息ETF 總規模已經3, 這個已經也是創新高 所以我們這麼多人 180萬的受益人數 再加上3, 我們就必須要去了解說 那現在目前的這個9檔 它設計的特色是什麼, 以及馬上要出來第十檔 這等一下我們也會介紹一下 那我們可以看到所謂的now是什麼呢, 就是 以貼近實際配息結果來選擇成分股 那我們, 主要的設計 看到它們的方向是針對已經宣告 或是已經提出配息的公司, 挑選出當下真正的高殖利率的個股 例如說 00900富邦特選高息30, 就是這樣的一個成分 這樣子一個特色 它就是 它為什麼要一年變動3次成分股, 它也其實 也就是說 它必須要很快去選到今年 已經宣告出來的這些高息的股票, 然後它很快速地去變動 它想要去吃到這些所有的股票 但是往往因為你想要去吃到, 你就會造成你的成本會比較高一點 那剛剛燕俐也講得非常好 00900有一點生不逢時啦, 如果它是在多頭市場 哇那真的是 真的它的設計機制就很棒, 為什麼 因為它不但可以吃到高息的股票 它還可以吃到這些 高息股票的股價的增長, 對 它就會兩頭賺 但偏偏今年是什麼 熊市嘛 對不對 所以它又進在高檔, 所以說 這個就是它本身的問題 就剛剛你所講的 它可能 它們公司可能要去做一些思考 要不要調整, 第二個After是什麼呢 After就是Future 我們講說它會預估未來的股利 這個典型代表就是元大高息這檔ETF, 這個老字號的0056 它其實就是去預估 它挑選成分股的時候 它會預測未來一年現金股利殖利率, 比較高的個股 然後為優先挑選 它是用分析師的預估 預估出來, 但是這個也會有點問題 分析師的預估未必一定準對不對 這個當然就要看他們這個選股的功力, 跟預測的功力了 那這個就是有點猜的成分 有點預測的成分 那Before是什麼呢, 就是利用過去幾年的股利發放的比例 或是平均的股利殖利率的值, 來篩選出殖利率比較高的公司 而且是配息穩定的公司 而且考量最近12個月的, 年化股息的殖利率 或是說連續配息5年 或是說近3年平均年化股息的殖利率, 這些因素 把它全部兜在一起 像00878 國泰永續高股息 就是屬於這樣的一個類型, 所以 我大致就先把這所謂 現在目前已經有的9檔 它們 選出高息股票的一個邏輯到底是什麼, 給大家參考一下 慕驊哥其實我有讀你的資料 你真的很認真 是 那所以 我記得你待會要介紹的第10檔, 它的特色有一點像是 有Now然後又有After, 它算是綜合型的 對對對 我常常講說 現在馬上要出來的第10檔 應該10月份嘛, 10月募集 好像10月下旬它會掛牌嘛 那我常常講說這檔ETF有一點是, 在前面9檔的 既有經驗值上面去做進化版 它進化了這個前面9檔的ETF, 它們設計選股的邏輯然後 進化出來一個它覺得現在目前 可能最適合投資人的一個, ETF的選股的邏輯 其實這樣也很好 就是縮短學習曲線, 對啊這個叫做彎道超車就對了 彎道超車 跟我們現在的半導體的競爭態勢是一樣的, 對對對 好我們趕快加速 因為我們今天資料準備了好多 沒錯 我們為什麼今天要介紹高股息ETF, 一來是像慕驊哥講的 投資人都很喜歡 那二來 其實在熊市或者是面對, 盤整的行情的時候 我們發現其實高息ETF它不但會跟漲, 它也會抗跌 對其實我們把剛才看過的 今年以來這些高息ETF的績效比較,

高通膨存股利器 高息ETF「抗跌跟漲」備受青睞

大部分其實是打敗大盤的 因為今年大盤大概跌20%啦 沒錯 那你可以看到其實, 超過跌20%的含息報酬率的其實不多 大部分都是打敗大盤 然後甚至只有個位數的跌幅的都有, 大家可以看到一年來 近一年來 我們用3個指數來比, 台灣高息ETF 另外我們用其他台股原型ETF以及 台灣加權股價指數的這個走勢, 我們來比較 大家可以看到 近一年來加權指數跌16.5% 那另外呢 其他台股原型ETF的跌幅, 平均11.36% 台股高息ETF的跌幅只有1.71%, 如果你看近兩年來它們其實都是漲的 那當然漲滿多的還有這個台股高息ETF, 它漲了27.3% 所以你會發現 其實它可能 它可以抗跌 同時它不見得會抗漲哦, 所以其實我覺得高息ETF 滿適合各個族群 大家可以做不同的配置 確實 那剛剛特別提到的, 第10檔出現了 是00919 對 我覺得它有點 有一些特色包括就是, 之前的高息ETF 都沒有收益平準金的機制 00878有啦 那另外兩檔沒有 沒有, 所以00919有聽到市場上小股民的心聲 所以它有收益平準金的機制, 對 這個收益平準金的機制就是保障 不管是早進去買這檔ETF的受益人, 或者你晚進去買這檔ETF的受益人 你們在這個所謂的配息上面 你們的權益是完全一樣公平的, 對 也就是說 因為比如說 00919它總共選了30檔成分股嘛, 它是從300檔的這個 股池裡面 市值 去海撈這個 300檔算是海撈了, 海撈30檔 精選30檔 但問題是說 你進去的時候可能已經有10檔 它已經除息了 那你現在如果, 大家一看到宣告出來的殖利率很高 全部跳進去 可能就會產生我們剛剛講的那個, 稀釋的問題 所以它就會有一個平準金的機制 讓早進去跟晚進去的人 他們其實在最終的所謂的權益, 是都一樣的 那這種機制是比較公平的一個機制 各位可以看到00878跟00919都有這個機制, 但是0056跟00900就沒有這個機制 另外它這檔ETF比較大的特色就是說, 它的這個選股樣本數是最大的哦 各位看到0056它是 大概是150檔, 然後00878它是90檔 然後00900是200檔 它的這個選股, 整個池子裡有300大 那300大去挑30檔 這個基本上它就是, 可以講說 它用更大的一個取樣的範圍 去挑出更好的股票 這是它 我覺得它一個特色, 另外它是採取季配 這是我剛剛講我比較喜歡 對 我比較喜歡, 同時 它的配息的 除息的月份也很特殊 各位可以看到 它除息的月份是3 6 9 12, 正好跟其他ETF是錯開的哦 對耶 有沒有 你可以看到其他是2 5 8 11對不對, 對 它正好就隔人家一個月的時間 這個有什麼特別的邏輯嗎 我覺得因為我們現在的投資人, 他可能不只買一檔ETF啦 那你這樣現金流上面 就可以更有一個錯開的效應了, 對對對 我覺得它這個設計的也滿聰明的 而且我們講說 其實ETF就要不斷的進化嘛, 讓投資人有更多的選擇 所以我覺得 錯開的這個除息月份其實是好的 而且我覺得它的換股時機滿棒的, 5月跟12月 沒錯 這個換股時機就可以特別講一下 對對對 因為我們的上市櫃公司在5月20號之前, 它就要全部把它的股利 股利都要宣告 那股利宣告之後 你既然要挑到這個今年Now, 我們講說Now 要選最準的 就是說我要抓最準的高息股票 你當然要在所有公司, 宣告股利之後 你趕快去海撈啊對不對 趕快去整理出所有公司它們的股利 然後, 要在這個時間點領先別人去做這個 所謂的換股的一個動作,

五月底根據最新公告股利調整持股 精準卡位優質高息股

所以在5月換 其實是領先 大部分ETF 早人家一點, 因為其他ETF大概都是7、8月的時間 所以它會早人家一點 有點說那個坐在轎上的味道, 我先買進了這些高息的股票 先卡位嘛 對 因為高息股票大概也都這些 那我先卡位了 那後面呢, 就有人來幫你抬轎了 意味 那12月就有一點預測了 對 12月它就是要預測, 但它預測也不是沒有基準 他預測是用今年前三季的EPS 然後去看它跟去年前三季去做比較, 如果它有很明顯成長的話 那或許 明年應該它也是一個高息的股票, 是用這樣子的方式去預測 也是有它預測的準繩的 所以我覺得這 這兩種, 預測的這兩種選股的方式 都滿聰明的 00919有7大優勢 其實我們剛剛都特別提到囉, 對啊 300檔嘛然後 所謂的Now and Future對不對 它可以, 精準的卡位這些高息的股票 另外就是超前部署 我們剛剛講它12月 對, 但它12月它只有換8檔啦 據我知道 它30檔裡面它只有換8檔 它不會全部都換, 那好很多耶 對對對 因為某一檔 我們就不講 就不要講哪一檔 它幾乎全部換掉, 所以交易成本很高 對它幾乎全部換掉 那另外 我們當然優勢, 就是說 另外它成分股它也會有權重上限10% 免得說一檔個股佔權值太大, 導致它整個績效的問題 還有就是我們剛剛講平準金機制 這個其實不會被稀釋, 另外季配息 等於說是這個市場上比較少的, 還有就是持股 年度調整只有兩次 它不會過度頻繁的調整 這其實也滿好的, 也就是它的交易成本不會那麼的高 當然 我們還是鼓勵大家存久一點啦, 以及其實按照這個回溯 確實 報酬率也還不錯, 股利率也還不錯 對其實 台灣指數公司編列了滿多基準指數 大家可以看到, 我們剛剛講00919這檔ETF 它其實是follow就是台灣精選高息指數, 這個指數是台灣指數公司替這檔ETF 等於說是量身客製的 你可以看到我們如果用2017 18 19 2020, 2021到今年的YTD 以及平均來看 事實上這個指數, 它其實都完勝了台灣高息指數 還有MSCI台灣ESG, 永續高股息的精選30指數 以及完勝台灣加權股價指數, 大家可以看到它們其實 這個指數 我覺得其實編列得還滿不錯的 這個邏輯上面, 它其實可以 算是一個可以講說是在現在目前, 今年熊市的情況之下 都能打敗大盤的一個指數 好不過 還是要提醒大家, 投資一定是有風險的啦 我們還是要做好資金的控管跟配置 那最後一點時間就是要特別提醒大家,

長期持有股利報酬率持續提升 高息ETF越存越有利

好像我有些粉絲就是買了之後 一個禮拜 一個月就想賣 對 其實存股是要有比較長期的心態啦, 沒錯沒錯 其實尤其是高股息的ETF 我覺得其實持有越長時間是越好, 你不要太短視了 就是說太 頻繁的買進賣出 我覺得抱久一點, 其實你在股息的這個報酬率上會越好 為什麼 因為我們其實講說買這個優質的股票, 我們基本上是要參與公司的經營嘛 做它的股東長期的 另外 高股息的ETF其實我們也是同樣的心態, 所以大家可以看到這張表 就很有意思了哦 我們如果用剛才講的那個指數, 用這個指數來看的話 大家可以看到 持有1年2年3年4年跟5年, 我們看到第五年 它的股息就達到了62.5%哦, 累積的股息然後年化報酬率有12.5% 它其實持有越長 它的年化股息報酬就越好, 而且你會發現 其實我們常講說很多人要買ETF 也看那個資本利得, 就是股價的變動 對對對 事實上股價變動我常跟很多人講就是 有一點是你可以看得到 不見得一定吃得到, 因為你不見得一定買在低點 賣在高點嘛 所以在高股息的ETF上面 我們還是著重在所謂的領息收入上面, 所以我還是建議大家儘量看息 因為息才是真的能放到口袋裡面的錢 那個股價價差未必, 尤其是有時候你看到高點你賣出了 你反而沒賺到息 那後面它又漲上去你又要去追它了, 所以抱久一點其實是最好一點 而且我們今天這集主題 不就是存退休金嗎, 沒錯 存退休金不是要你存半個月 或者是半年而已 我們時間要拉長一點 5年10年15年以上, 所以希望大家選到好的標的 不管是慕驊哥剛剛介紹的3檔好股票 或者是高股息ETF, 都希望大家存越久 然後時時follow它的 還是要看一下它的績效啦, 然後再決定說 是不是要做一些加減碼的一個動作 今天非常謝謝慕驊哥, 然後再次提醒大家 這一檔ETF是10月4號開始募集哦, 如果有興趣的人可以去做一些參考 然後也希望大家留言給我們, 你有買哪一檔高股息ETF嗎 你覺得挑高股息ETF 要注意哪些心法跟眉角, 歡迎大家留言給我們 謝謝慕驊哥的參與 也謝謝大家收看 我們下次見bye bye,

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