廣達將再漲1倍?鴻海久蹲早該動! 卡位金融股除息&補漲”就這3檔”《鈔錢部署》盧燕俐 ft.李永年 20230725

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請注意, 我與鈔錢部署, 不下廣告, 不成立Line群組, 如果叫你加Line就是詐騙, 記得喔, 像以, 來講的話, 它是長期的移動均線, 就是季線半年線跟年線, 它都已經形成多頭排列了, 這是以長期的移動均線, 它已經站上所有的 已經形成多頭排列, 所以它要漲比較容易, 要跌比較困難, 大家好我是燕俐歡迎收看鈔錢部署, 今天探討兩個議題 AI概念股漲翻天了, 很多民眾都說, AI概念股沒有最高只有更高, 如果你手上沒有AI的人, 現階段有哪幾檔AI股是必追的, 還有金融股除權息的旺季來了哦, 今年最看好的金融股, 可以再存的是哪幾檔, 歡迎這個資深分析師李永年, 永年哥你好, 燕俐好 各位觀眾朋友大家好, 其實AI概念股最近漲翻了, 然後真的很多的投資人說, 不知道怎麼樣去衡量它, 合理的本益比 沒有錯, 還有合理的股價, 那事實上我們錄影的當下(7/24), 指標股是廣達, 廣達又漲停板了, 是 快來到250塊錢, 所以在請教永年哥的一連串問題之前, 我們先來看這個手板, 這個手板我覺得意義非常的重大, 是的 這是先探雜誌做的, 它回溯了2005年到現在, 每一次不同的新科技發展的時代, 只要你站在風口上, 本益比都是不停的往上拉高, 所以永年哥我們一起來看, 包括像2000年的時候, 廣達的本益比就是在20倍到50倍, 是 我看到50倍的時候我頭皮就發麻了, 廣達如果今明年賺一個股本, 500塊耶, 所以換句話說, 廣達有機會股價再漲1倍嗎, 我不知道, 待會永年哥再來解釋, 接下來我們再看的是, 2009年到2017年手機世代, 聯發科跟穩懋的本益比, 也是來到15到30倍 是, 然後2017年到2021年5G的布建的時代, 包括台積電跟信驊等等, 本益比是在18-30倍, 信驊是來到70倍左右,

廣達股價要翻倍 關鍵在這個指標

所以永年哥我先請教你, 這一波的AI概念股, 我們到底要怎麼樣去衡量它, 合理的股價, 是不是真的有機會來到50倍啊, 因為我這樣子講, 因為這個AI的概念, 跟這個什麼5G, 這些比較不太一樣的地方在哪裡, 它是實體的, 它是實體的一個東西, 那麼實體的東西像跟這個IC設計, IC設計它算是 我們不能說它非實體, 可是它畢竟是, 我們給它的本益比本來就比較高, 比較高, 對不對, 那實體的, 你就會看到就是說, 它如果有個未來, 它這個未來有多大, 那它的本益比就會有多高, 一般來講是這個樣子, 另外還要再配合上一個什麼 資金行情, 現在投信也拉股票拉得很凶, 外資也回來了, 對 而且你知道現在外資很壞, 你知道 它實際上它並沒有買像什麼, 廣達這些股票, 它並沒有買很多, 可是它跑去買00878 對 你知道吧, 它跑去買00878, 那你投信就非得去買這些的, 這些的概念 AI概念股不可, 所以這些AI概念股, 大家都覺得很奇怪, 為什麼它看不出來, 可是它就一直在那邊漲對不對, 那到底是資金從哪裡來的, 現在就部分解答了這個問題, 所以這些外資, 也是幕後的一個功臣啦, 所以到底它們的本益比, 合理的本益比是到多少, 我跟你講沒有一個合理的本益比, 太好了我喜歡你的答案, 對, 就是我們一開場講的, 沒有最高只有更高, 是 為什麼說沒有合理的本益比, 因為現在資金行情, 大家去回想一下當初貨櫃輪, 對不對, 貨櫃輪它跟這個AI雖然不太一樣, 因為當時的本益比確實非常的低, 對不對, 因為它可以賺到70塊啊 賺到多少錢, OK可是, AI這個東西, 它應該, 理論來講應該會有合理的本益比, 可是因為這一波是資金行情, 資金行情, 技術面跟基本面全部丟到一邊, 它只有題材面, 只是要看有沒有法人買, 有沒有主力買 對, 就是看錢是不是一直進來, 資金是不是一直進來, 等到有一天資金枯竭了它就結束了, 哦好 其實我覺得這個, 小小的summary滿重要的, 好就像 我再補充一下, 因為其實華碩當年的本益比也是來到, 30倍耶, 對啊, 所以, 華碩是連續至少兩個交易日是漲停板啦, 對所以我想華碩也是有它的, 資金的題材在裡頭 是, 好那永年哥我們趕快來看下一個手板, 我覺得你整理得也很棒, 這一波AI概念股, 有些確實AI占的營收比重比較高, 有些真的比較低, 對 比如說像, 主持人是沒有立場的, 我只是就事實來幫它做一個整理, 比如說像光寶科, 光寶科AI的營收占比只有1%, 可是今年以來股價也漲了1倍以上, 這個是不是亂漲, 我不會說它亂漲, 就是說它是有個題材在, 然後你注意看, 其實我們要看它的本益比, 因為剛才我們看到的那些, 每個世代的, 它最高的本益比大概是多少 70倍, 30 50, IC設計70, 對不對, 那光寶科呢, 它現在已經到70倍了, 所以光寶科如果已經有的人, 可以先獲利了結一趟嗎, 還是也不用, 我覺得,

資金行情沒有天花板 賣AI股看量價

是這樣子, 就是我剛剛講的, 因為資金行情沒有頂沒有天的, 所以應該要怎麼樣, 就是當它的量價關係出現問題的時候, 譬如說量大不漲, 比如說莫名其妙一根長黑, 不管它有沒有量 來一根長黑跌停板, 那麼出現這種詭異的情況的時候, 就可以出了, 因為我記得在上個禮拜, 還有一位同學在問我, 一位投資人問我 他那一天, 他手上是抱著這個廣達, 廣達那一天漲停板是211塊, 那它之前的最高點是210, 所以它就掛210賣, 他問我 他說今天賣好不好, 我說好像還沒有出現那個, 就是不正常的狀況, 量價還沒有失控, 我覺得好像可以不用賣, 話才講完就穿過去, 所以幸好他有聽老師的話 沒有, 他來不及, 他來不及, 他就, 他就賣掉了, 你知道嗎, 然後今天(7/24)就到248塊半了, 所以, 這種股票就說它到底是不是已經, 達到它的最高點了, 其實我們, 我就講資金行情你沒有辦法判斷, 只是說, 它這麼高的本益比已經進入危險區了, 那要不要什麼時候賣, 要不要賣, 就看它的量價關係 看它的籌碼的分佈, 它籌碼, 如果已經開始失控了, 它量價關係也失控了, 那麼就最好先退出, 那在這種情況之下, 如果說它是價漲量增價跌量縮, 然後又很穩定, 籌碼也沒有出現大幅度拍賣的情況, 那就繼續抱著吧, 好 永年哥, 那你提供的這個手板裡頭, 相關的股票真的很多啦, 是 創意世芯台達電, 然後英業達技嘉等等 這些股票裡頭, 當然我們沒有時間一一幫大家檢查, 但就你印象中因為你每天都在看線型, 就你印象中, 有沒有哪幾檔, 真的已經出現你剛剛說的失控的情況, 有嗎, 比較失控的 其實或者是說它的, 其實它的這個, AI占比其實並沒有這麼高的, 那我會比較會提防一點的是, 像是譬如說英業達啦, 看起來, 它好像還好, 因為它的是 它的占比是6-7%, 可是你可以看它的本益比, 也比別人高了一階, 對 對不對, 而且, 更重要的是要看明年到底怎麼樣, 因為AI這個東西它是伺服器, 它是應該要第四季才會有爆量, 才爆量生產 那個時候再爆量生產, 現在第三季是走這個零組件, 零組件先出來, 所以我們要看它的第三季的營收, 跟第四季的營收, 如果真的有爆量出來的, 那就是真正的AI概念股, 因為現在進來混水摸魚的太多了, 對, 所以我們要稍微的要注意一下, 那我是可以幫大家挑一下, 它是真正的AI概念股, 那它現在的本益比多少, 還有或者是它, 這個第二季的營收是多少, 那個都不是問題, 因為它是我們是看以後的, 所以這個我可以給大家做個參考, 所以永年哥的意思是說, 因為在資金行情的助長之下, 確實有一些群魔亂舞的現象 是對, 有些真的是漲得有點過頭 對, 然後有些, 目前看起來, 可能本益比還稍微低一點點, 沒錯 還可以入手的, 所以今天(7/24)永年老師要幫大家帶來的就是, 你覺得沒有那麼誇張的啦, 對 第一檔鴻海, 其實我們節目分享過鴻海很多次, 就是不動, 對, 老師 你看我開始結巴, 老師有時候我在想, 一檔股票, 其實它不太動的原因一定是有讓, 大家擔心 投資大戶, 覺得好像沒有那麼厲害的原因啦對不對, 對 沒有錯, 我這樣講, 那鴻海為什麼一直到現在都還不動,

鴻海股價厚積薄發 李永年:政治因素

我認為是跟政治有關係, 是這個原因嗎, 我認為, 為什麼, 其實, 因為我在股市已經很久了, 差不多半個世紀了, 其實我在, 年輕的時候我就發現一個重點, 做生意的人千萬不要搞政治, 對 我們做財經的也不要搞政治, 對 千萬不要去碰政治, 所以這一方面, 我是比較敏感一點, 那確實因為其實你說鴻海, 在這一次的AI裡面它有沒有題材, 它題材才大, 對, 它其實是真正的AI伺服器的no.1的市占率, 對沒有錯 而且你要知道, 它是真正的一條龍, 它除了不會做晶片之外, 所有東西它都會它都做, 所以它真的是一條龍, 所以今天為什麼會選它出來, 它電動車的這一部分, 我們先不用提了 我們就AI的, AI它營收占比現目前是6%了, 可是它有一個重點, 就是說, 現在市場上傳聞就是沙烏地阿拉伯, 明年, 要有個4, 這個雲端的這個計畫 對 對不對, 4, 那誰會拿到這個訂單, 全世界大概就是它, 為什麼就是鴻海, 為什麼是鴻海呢, 因為它的市占比是40%欸, 它伺服器的市占比, 大家都以為說哇什麼廣達很多, 或者誰很多, 其實它是最多的, 而且它有能力做這種AI的伺服器, 這是重點, 因為有很多的做伺服器的, 它是做消費型的伺服器 OK, 可是它沒有辦法做AI的伺服器, 所以大家會想說哎, 它也是做伺服器的啊, 也是老牌子啊對不對, 所以它就飆了兩隻停板, 可是你要知道, 它消費型的伺服器占它的營收比重, 非常非常的重, 那消費型的伺服器, 現在的情況是怎麼樣, 是在往下掉, 庫存太多賣不完, 所以你雖然AI的伺服器這一塊, 把你的營收提起來了, 可是, 消費型的伺服器會把你的營收打下去, 所以那個就抵消掉了, 就跟這個台積電的情況是一樣, 那可是, 那鴻海, 如果說它能夠, 真的能夠市場預期接到這個, 沙烏地阿拉伯的訂單的話, 那不得了的事情, 你看這廣達都漲到哪裡去了對不對, 那它真的不得了的事情, 所以我也覺得說它早就應該動, 早就應該動, 都是政治害了它 對, 我覺得是這個樣子, 所以, 等到政治的事情解決了以後, 我覺得它是有機會的, 我們來看一下, 就是因為其實它本益比真的很低, 現在隨時都可以進場嗎, 我是覺得這樣 大家可以看, 你看它這個是週線圖, 週線圖 那麼是從什麼時候開始, 從2021年就開始, 它盤了多久了, 它已經盤這麼久了, 理論上來講它只要隨時它都有機會動, 那可是現在的問題在這裡, 現在我是比較擔心, 在第三季第四季之間, 我們大盤會有回檔的時候, 或者是AI概念股要開始回檔, 那總要回檔的時候, 大概就是落在第三季第四季這個之間, 那應該回檔, 到時候它會不會跟著回檔而已, 如果到時候跟著回檔的話, 我是覺得到第四季末的時候, 應該可以考慮介入, 可是當別人都在漲它沒什麼漲, 然後當別人要回檔它也跟著回檔, 這樣就太辛苦了, 太辛苦了, 真的是這樣, 所以現在還不要介入, 我覺得現在不是介入的時候 為什麼, 因為到現在它還沒漲, 不會了, 大概就不太有機會在這一波漲了, 可是下一波有機會, 等到這個選舉結束了, 或者他確定不參選了, 那麼大概有機會, 就政治的議題, 大家就自己隨時去關注囉, 總之就是鴻海本益比真的很低, 但什麼時候發動我們也不知道, 對 但至少它是一檔好股票啦好公司啦, 對 是檔好股票然後是個安全的股票, 好緯穎, 講到這一檔我覺得觀眾朋友要抗議, 因為買不起呀, 所以你看我今天是挑兩檔股票, 是完全相反的股票, 對不對, 一個就是它的位階還相對低的, 另外一個是它單價高位階也高, 可是它單價高位階也高, 它其實是有它的道理在的, 因為據法人的報告, 它今年第四季營收會開始調整, 那為什麼會開始調整, 因為今年第四季, 是AI伺服器這個爆發的時候, 產量爆發的時候, 所以營收會大幅度增加, 然後你可以看, 它現在在手的專案, 已經超過50%是做AI伺服器, 而且預估明年AI伺服器的市占比會, 它的營收占比會超過30%, 所以這種情況之下, 那它當然它的營收會大幅度提升, 因為我們都知道嘛, AI伺服器你賣一台就可以抵這個, 一般的消費性的伺服器, 大概3台到5台, 而且最新出爐的資料, AI伺服器因為大家搶著要訂單, 價格又往上調, 對 沒錯, 漲價了漲價了, 對, 現在又變成缺貨的東西了對不對, 然後更重要的是因為它估計, 就是國內有個券商, 它的估計是明年的營收年增率是50%, 明年營收率50%, 而且大部分都是高單價的伺服器, 所以它的毛利率會大幅度提高, 所以這不是 它的那個盈餘就不是, 只有提升50%而已, 這個是重點, 所以我們這估計了它的股價, 雖然現在看起來是很高, 那只要就是我剛剛講的, 只要整體的AI概念股, 它不要出現大崩跌的情況, 它應該還可以繼續往, 因為到目前為止, 它的這個量價關係還相當的穩定, 而且其實緯穎也是指標股啦, 所以同樣的問題我們買不起一張, 沒關係我們買買零股, 永年老師那零股怎麼切入呢, 其實這個你看這是它月線圖, 這月線圖OK, 那麼因為它現在已經到這邊了, 其實真的是, 你看光是這一個月, 已經漲了一大段了, 大概如果說有回到1, 我覺得說倒是可以試試看, 好 所以這兩檔股票, 就給觀眾朋友當做參考, 另外我們來討論一下, 其實也是粉絲敲碗的, 大家都說你們最近都很不愛金融股, 因為AI股漲得太凶了, 那甚至很多的觀眾朋友都做當沖, 其實我不太鼓勵大家做當沖, 我是絕對不鼓勵, 真的齁 連這麼資深的老師都不鼓勵, 大家做當沖, 不鼓勵, 絕對不鼓勵, 為什麼, 因為你做當沖做習慣的話, 這個眼光會變得非常短淺, 因為你只看得到今天現在的股價, 你不會看到明天的股價, 可是做股票你要知道一個趨勢對不對, 你不知道趨勢你怎麼去做, 所以, 我覺得做當沖是非常不好的一件事情, 好 所以我們還是希望大家, 選到好的股票, 看對趨勢然後抱住狠咬一大段, 沒錯, 然後你的財富就可以翻倍, 那回來講金融股, 是因為我們很多觀眾朋友說, 金融股我們很久沒有討論了, 然後剛好最近又是除權息的旺季, 那我自己也很佛心啦, 幫大家整理了, 大概至少是這個禮拜, 有幾檔要進行除權息的公司, 當然富邦金是上個禮拜除息, 到目前為止還沒有完全填息, 對 可是其它的, 像聯邦銀台新金玉山金王道銀, 彰銀中信金高雄銀等等, 那事實上, 我們之前有提醒大家, 我們不要只看現金, 是 我們也要看配的股票, 那這兩個加起來叫總殖利率, 是 也不差啊, 很多人一直唱衰金融股, 說金融股的總殖利率只有, 只有1%2% 其實沒有那麼少, 金融股的總殖利率, 比如說像台新金還有4.8% 對, 彰銀也有4.26, 中信金也有3.8, 所以永年哥,

金融股除息行情熱 落後補漲空間大

你看好這一波的金融股的除息行情嗎, 因為事實上上禮拜, 上上禮拜, 就最近的元大金國泰金都除得很快, 填息很快, 對 沒錯, 其實你剛才只有講到這底下的, 其實我們看富邦金, 富邦金你如果把它這個當時, 在除息之前的那個除息參考價, 你把它加上去的話, 其實它的總殖利率應該差不多, 超過7%了, 然後我再跟大家講, 就是說為什麼我說, 今年是參加除息的好時候, 如果, 你還記得我去年年底的時候講過, 今年金融股有一段時間會掉下來, 它的股價會掉下來, 什麼時候, 就宣佈股利的時候, 確實, 對不對 對 就4月的時候就掉下來, 掉下來之後現在回過去看都是買點, 對啊 我那時候就講說, 它掉下來的時候你們就要準備買股了, 尤其是那個存股族就要買, 結果現在很多人都說, 我要不要賣金融股去買AI股, 對不對 也有這種疑慮哦, 是不是 現在很多人都這麼說, 可是我要講說, 你如果是存股的話, 你當然希望它跌下來才買, 因為你以後的殖利率會變得很高, 那麼今年它們的殖利率, 其實相對是相對過去幾年來講, 是非常低的時候, 那可是, 重點在哪裡, 你如果在今年買到這些的金融股的話, 你以後等到它們的, 盈餘恢復正常了以後, 你就會發現你的殖利率變得非常的高, 可能8%7%9%都有可能, 所以我是覺得說今年, 應該可以買起來參加, 好 買起來參加, 然後我剛剛想到, 為什麼富邦金我會這樣說, 因為富邦金在除息之前, 它已經漲了一段了, 對 它前幾天就漲了, 好我突然想起來, 對 沒錯, 那所以, 永年哥快速幫大家補充一下, 其實金融股的基本面還不差欸, 現在很好, 因為它從6月開始, 它全部金控股14檔, 每一檔股票每一檔都是賺錢的, 那為什麼, 因為防疫險之亂結束了嘛, 這是最重要的, 那台幣貶值, 匯率收益大幅度增加, 尤其是, 因為它們很多保險公司, 在國外買了資產, 不動產, 那麼當時去年是出現一個什麼樣, 就是美元貶值了, 那結果, 它們的匯兌 就帳面上的匯兌損失, 大幅度提高, 那可是現在, 因為台幣貶值了, 所以, 這個匯兌收益又回來了回沖回來了, 最主要還有一個就是債券價格嘛, 因為它現在已經開始回穩了, 那去年也是很慘的, 股債雙殺把它們搞得很慘, 然後現在股價上漲, 因為這半年來股價都在漲, 美國股市也是一樣 台灣股市一樣, 所以它們已經賣了股票, 實現資本利得了, 那最後一個就是什麼 升息, 終於造成利差擴大效果出現, 所以你看之前都是壞消息, 現在全部是好消息OK好, 那麼我們就可以看, 個股來講的話, 你可以看個股來講, 你看這個6月, 所有的都獲利 所有都獲利, 然後年增率, 我們這是按照那個年增率來排下來的, 國票金2, 你千萬不要懷疑這個數字, 因為它之前太差了, 對 新光金900%, 然後國泰金475%, 這個就不容易了, 然後這個玉山金富邦金其實, 它剛好分成兩半, 這14檔上面7檔 它這年增率, 6月份獲利的年增率都超過100%, 底下的就是接近不到100%, 最差的是台新金只有7%而已, 其它的其實都不錯, 然後這邊是它們的配息, 除權除息, 我們這個稍微先跳過, 那重點在這裡 今年的漲幅, 今年漲幅, 大家可以看這 到上禮拜為止, 個位數個位數最多的是誰, 兆豐金啊, 兆豐金30%然後台新金27%, 其它都是還有負的, 它比去年還跌的對不對, 所以你跟整個大盤加權指數相比的話, 它們的那個漲幅實在是, 它們基期比較低 對, 對 基期很低, 那所以我的意思就是說, 等到AI之亂結束之後, 那資金開始擴散的時候, 你會去選什麼股票, 你會選擇還沒漲的股票, 會選基期低的, 基期低的然後, 明年我們看起來有機會的, 所以永年哥其實金融股很多耶, 是不是給大家一些方向, OK好那其實我們就要看, 我們其實真的要看的是說, 它明年有機會, 就是說從今年下半年一直到明年, 然後它有機會, 成長幅度比較大的一些股票, 像譬如說中信金, 就是之前誰最慘, 以後它就會比較好, 這是我的邏輯啦, 像以中信金來講的話, 我們看技術面, 以週線圖來講的話, 你會發現它在這邊做了一個頭尖底, 對 是不是, 然後它現在, 已經站上了這個右肩的位置, 而且更重要一個重點, 它是長期的移動均線, 就是季線半年線跟年線, 它都已經形成多頭排列了, 它都已經形成多頭排列了, 長期的移動均線, 短期移動均線我們不考慮,

移動均線多頭排列 金融股這檔擬噴

這是以長期的移動均線, 它已經站上所有的 已經形成多頭排列, 所以它要漲比較容易, 要跌比較困難, 而且它的消金業務很強, 這一波就是消金, 這波都是消金上來的啊, 是 沒錯, 然後再過來一個是永豐金, 那永豐金, 這檔我要這樣子講 你可以看, 它今年的配息是0.6元, 配股是0.2元, 看起來不太多3.3%, 可是它配息創下7年來的次高, 體值好獲利好才能配這麼多, 是不是但是, 而且重點是, 在去年大家都這麼慘的情況之下, 它的, 它今年的配息還可以配歷年來次高, 就表示它怎麼樣, 很穩的一家銀行, 同樣的它你看, 以長期來講的話, 它已經盤整了這麼久了, 都在這個區間範圍之內, 所以它現在唯一欠缺的就是成交量, 成交量出來的話, 我是覺得說, 它應該有機會來挑戰一個更高的高點, 好 最後一檔是富邦金, 富邦金OK, 我為什麼會講富邦金, 其實大家注意看, 富邦金它6月的這個自結的獲利, 已經創下單月歷史新高了, 它才剛剛擺脫這什麼防疫險之亂什麼, 它立刻, 本業非常強 所以已經創歷史新高了, 那麼而且, 它是這個14家金融唯一今年獲, 累計獲利已經超過400塊了, 那我們預估, 我這邊可能有一點點算錯了, 我這邊預估它今年的EPS應該是7塊, 應該是7塊, 那預估本益比應該還不到8倍(口誤), 你是期待它賺8塊啦我懂啦, 可是我們講, 講究實際, 因為它上半年賺3.18, 所以我估計它下半年可以賺個4塊左右, 大概7塊多啦, 所以它本益比 預估本益比不到8倍, 應該不到8倍, 除息之後不到8倍, 所以我覺得這支股票, 真的是可以注意一下, 好所以, 今天非常謝謝永年哥, 帶來這麼豐富的資料, 那聽完這一集, 也希望觀眾朋友留言給我們, 你最看好哪幾檔金融股, 你認為接下來誰會漲最多, 也再次謝謝永年哥也謝謝大家收看, 我們下次見囉 bye bye,

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